Co je krypto ETF?
A Krypto ETF (Exchange-Traded Fund) je investiční nástroj, který sleduje cenu kryptoměn jako Bitcoin nebo Ethereum, umožňující investorům získat expozici bez přímého vlastnictví podkladových aktiv. Tyto fondy se obchodují na tradičních burzách stejně jako běžné akcie.
Výhody
- Obchodování přes tradiční brokerské účty (Fidelity, Schwab atd.)
- Není třeba spravovat soukromé klíče nebo krypto peněženky
- Způsobilé pro penzijní účty (IRA, 401k)
- Úschova a zabezpečení na institucionální úrovni
- Regulováno SEC
Důležité aspekty
- Správcovské poplatky (0,15 % – 2,5 % ročně)
- Krypto nelze použít pro DeFi, staking nebo platby
- Obchoduje se pouze během tržních hodin (9:30 – 16:00 ET)
- Potenciální chyba sledování vs. spotová cena
- Žádné přímé vlastnictví podkladového krypta
Spotový ETF vs. Futures ETF
Spotový ETF
DoporučenoDrží skutečný Bitcoin nebo Ethereum v úschově. Fond přímo nakupuje a uchovává podkladovou kryptoměnu.
- Přímé sledování ceny
- Nižší poplatky (0,15 % – 0,25 %)
- Žádné náklady na rolování ani contango
- Lepší pro dlouhodobé držení
Futures ETF
Starší typDrží futures kontrakty, které musí být měsíčně rolovány. Nedrží skutečnou kryptoměnu.
- Nepřímá cenová expozice
- Vyšší poplatky (0,95 %+)
- Náklady na rolování snižují výnosy
- Potenciální odchylka od sledování
Porovnání ETF
Měsíční toky ETF 2024–2025
Časová osa historie ETF
Hlavní institucionální držitelé
Investiční kalkulačka ETF
30% annual return estimate
* Jedná se o hypotetickou projekci. Minulá výkonnost nezaručuje budoucí výsledky.
Jak investovat do krypto ETF
Otevřít účet
Otevřete si brokerský účet u Fidelity, Schwab nebo jiného velkého brokera
Financovat účet
Vložte prostředky bankovním převodem, drátovým převodem nebo jinými metodami
Vyhledat ETF
Vyhledejte ticker (IBIT, FBTC, ETHA) na obchodní platformě
Zadat příkaz
Kupte akcie jako jakoukoliv akcii — tržní nebo limitní příkaz
ETF vs. Přímý nákup krypta
| Funkce | Krypto ETF | Přímý nákup |
|---|---|---|
| Způsob nákupu | Brokerage Account | Crypto Exchange |
| Úschova | ETF Provider | Self (Wallet) |
| Roční poplatky | 0.15% - 2.5% | 0% |
| Obchodní poplatky | $0 (most brokers) | 0.1% - 0.5% |
| Obchodní hodiny | Market Hours | 24/7 |
| Způsobilost pro IRA/401k | ✅ Yes | ❌ No |
| Lze použít v DeFi | ❌ No | ✅ Yes |
| Stakingové odměny | ❌ No | ✅ Yes |
| Odeslání/Přijetí | ❌ No | ✅ Yes |
| Daňové hlášení | 1099-B (Simple) | Complex |
Tip: Mnoho investorů používá obojí! ETF v daňově zvýhodněných účtech (IRA) pro dlouhodobé držení a přímé krypto na burzách jako Binance pro aktivní obchodování a účast v DeFi. Použijte kód TRADEOFF20 pro 20% slevu na obchodních poplatcích.
Často kladené otázky
Which Bitcoin ETF has the lowest fees?
Grayscale Bitcoin Mini Trust (BTC) has the lowest fee at 0.15%, followed by Bitwise BITB at 0.20% and ARK 21Shares ARKB at 0.21%.
Can I buy crypto ETFs in my IRA?
Yes! Spot Bitcoin and Ethereum ETFs can be held in traditional IRAs, Roth IRAs, and many 401(k) plans. This allows tax-advantaged crypto exposure.
What's the difference between IBIT and GBTC?
Both hold Bitcoin, but IBIT (BlackRock) charges 0.25% vs GBTC's 1.50% fee. GBTC was converted from a trust and has legacy higher fees. Most new investors prefer IBIT or FBTC.
Are crypto ETFs safe?
Crypto ETFs are regulated by the SEC and use institutional-grade custody (Coinbase, Fidelity). However, they still carry the inherent volatility risk of cryptocurrency prices.
When will a Solana ETF launch?
Several asset managers have filed for Solana ETFs. SEC approval timeline is uncertain, but industry experts expect possible approval in 2025-2026.
Chcete obchodovat krypto přímo?
Zatímco ETF jsou skvělé pro pasivní expozici, aktivní obchodníci mohou využít více funkcí na krypto burzách. Získejte 20% slevu na všech obchodních poplatcích na Binance.
Získejte 20% slevu s TRADEOFF20