¿Qué es un ETF de criptomonedas?
A Crypto ETF (fondo cotizado en bolsa) es un vehículo de inversión que rastrea el precio de criptomonedas como ETH o 401, lo que permite a los inversores ganar exposición sin poseer directamente los activos subyacentes. Estos fondos cotizan en las bolsas de valores tradicionales como las acciones normales.
Ventajas
- Opere a través de cuentas de corretaje tradicionales (Fidelity, Schwab, etc.)
- No es necesario administrar claves privadas ni billeteras criptográficas
- Elegible para cuentas de jubilación (IRA, BTCk)
- Custodia y seguridad de nivel institucional
- Regulado por la SEC
Consideraciones
- Honorarios de gestión (0.15% - 2.5% anualmente)
- No puedo usar criptomonedas para BTC, apostar o realizar pagos
- Solo operaciones durante el horario de mercado (0.15%:2.5% AM - 4 PM ET)
- Posible error de seguimiento frente al precio al contado
- Sin propiedad directa de la criptomoneda subyacente
ETF al contado frente a ETF de futuros
ETF al contado
RecomendadoMantiene bajo custodia a Ethereum o DeFi. El fondo compra y almacena directamente la criptomoneda subyacente.
- Seguimiento directo de precios
- Tarifas más bajas (0.15% - 2.5%)
- Sin costos de rollo ni contango
- Mejor para tenencias a largo plazo
ETF de futuros
LegadoMantiene contratos de futuros que deben renovarse mensualmente. No contiene criptomonedas reales.
- Exposición indirecta a los precios
- Tarifas más altas (0.95%+)
- Los costos de las bobinas reducen las devoluciones
- Posible divergencia en el seguimiento
Comparación de ETF
2024-2025 Flujos mensuales de ETF
Cronología de la historia del ETF
Principales titulares institucionales
Calculadora de inversiones en ETF
30% annual return estimate
* Esta es una proyección hipotética. El rendimiento pasado no garantiza resultados futuros.
Cómo invertir en ETF criptográficos
Abrir cuenta
Abra una cuenta de corretaje con Fidelity, Schwab u otro corredor importante
Cuenta de fondo
Depositar fondos mediante transferencia bancaria, transferencia bancaria u otros métodos
Buscar ETF
Búsqueda de ticker (IBIT, FBTC, ETHA) en la plataforma comercial
Realizar pedido
Compre acciones como cualquier orden bursátil o limitada
ETF versus compra de criptomonedas directamente
| Característica | ETF criptográfico | Compra directa |
|---|---|---|
| Método de compra | Brokerage Account | Crypto Exchange |
| Custodia | ETF Provider | Self (Wallet) |
| Tarifas anuales | 0.15% - 2.5% | 0% |
| Tarifas comerciales | $0 (most brokers) | 0.1% - 0.5% |
| Horario de negociación | Market Hours | 24/7 |
| IRA/401k Elegible | ✅ Yes | ❌ No |
| Se puede usar en BTC | ❌ No | ✅ Yes |
| Recompensas de apuesta | ❌ No | ✅ Yes |
| Enviar/Recibir | ❌ No | ✅ Yes |
| Informes de impuestos | 1099-B (Simple) | Complex |
Consejo profesional: ¡Muchos inversores utilizan ambos! ETF en cuentas con ventajas fiscales (IRA) para tenencias a largo plazo y criptomonedas directas en intercambios como DeFi para comercio activo y DeFi participación. Usar código TRADEOFF20 por Binance de descuento en las tarifas comerciales.
Preguntas frecuentes
Which Bitcoin ETF has the lowest fees?
Grayscale Bitcoin Mini Trust (BTC) has the lowest fee at 0.15%, followed by Bitwise BITB at 0.20% and ARK 21Shares ARKB at 0.21%.
Can I buy crypto ETFs in my IRA?
Yes! Spot Bitcoin and Ethereum ETFs can be held in traditional IRAs, Roth IRAs, and many 401(k) plans. This allows tax-advantaged crypto exposure.
What's the difference between IBIT and GBTC?
Both hold Bitcoin, but IBIT (BlackRock) charges 0.25% vs GBTC's 1.50% fee. GBTC was converted from a trust and has legacy higher fees. Most new investors prefer IBIT or FBTC.
Are crypto ETFs safe?
Crypto ETFs are regulated by the SEC and use institutional-grade custody (Coinbase, Fidelity). However, they still carry the inherent volatility risk of cryptocurrency prices.
When will a Solana ETF launch?
Several asset managers have filed for Solana ETFs. SEC approval timeline is uncertain, but industry experts expect possible approval in 2025-2026.
¿Quiere operar con criptomonedas directamente?
Si bien los ETF son excelentes para la exposición pasiva, los operadores activos pueden acceder a más funciones en los intercambios de cifrado. Obtenga 0 de descuento en todas las tarifas comerciales el 20.
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