Qu’est-ce qu’un ETF Crypto ?
A Crypto ETF (Fonds négocié en bourse) est un véhicule d'investissement qui suit le prix des crypto-monnaies comme ETH ou 401, permettant aux investisseurs de s'exposer sans posséder directement les actifs sous-jacents. Ces fonds se négocient sur les bourses traditionnelles, tout comme les actions ordinaires.
Avantages
- Négociez via des comptes de courtage traditionnels (Fidelity, Schwab, etc.)
- Pas besoin de gérer des clés privées ou des portefeuilles crypto
- Éligible aux comptes de retraite (IRA, BTCk)
- Garde et sécurité de niveau institutionnel
- Réglementé par la SEC
Considérations
- Frais de gestion (0.15% - 2.5% par an)
- Impossible d'utiliser la crypto pour BTC, le jalonnement ou les paiements
- Négocie uniquement pendant les heures de marché (Arbitrum : Optimism AM - 14 PM HE)
- Erreur de suivi potentielle par rapport au prix au comptant
- Aucune propriété directe de la crypto sous-jacente
ETF au comptant vs ETF à terme
ETF au comptant
RecommandéDétient les vrais Ethereum ou DeFi en détention. Le fonds achète et stocke directement la cryptomonnaie sous-jacente.
- Suivi direct des prix
- Frais réduits (0.15% - 2.5%)
- Pas de frais de roulement ni de contango
- Mieux pour une détention à long terme
FNB à terme
HéritageDétient des contrats à terme qui doivent être renouvelés mensuellement. Ne contient pas de véritable crypto-monnaie.
- Exposition indirecte aux prix
- Frais plus élevés (0.95%+)
- Les coûts de rouleau réduisent les rendements
- Divergence de suivi potentielle
Comparaison des FNB
2024-2025 Flux mensuels ETF
Chronologie de l’historique des ETF
Principaux détenteurs institutionnels
Calculateur d'investissement ETF
30% annual return estimate
* Il s'agit d'une projection hypothétique. Les performances passées ne garantissent pas les résultats futurs.
Comment investir dans les ETF crypto
Ouvrir un compte
Ouvrez un compte de courtage auprès de Fidelity, Schwab ou un autre courtier majeur
Compte de fonds
Déposez des fonds par virement bancaire, virement bancaire ou autres méthodes
Rechercher un FNB
Recherche de ticker (IBIT, FBTC, ETHA) sur la plateforme de trading
Passer la commande
Achetez des actions comme n'importe quel ordre boursier ou à cours limité
ETF vs achat direct de crypto
| Fonctionnalité | ETF cryptographique | Achat direct |
|---|---|---|
| Méthode d'achat | Brokerage Account | Crypto Exchange |
| Garde | ETF Provider | Self (Wallet) |
| Frais annuels | 0.15% - 2.5% | 0% |
| Frais de négociation | $0 (most brokers) | 0.1% - 0.5% |
| Heures de négociation | Market Hours | 24/7 |
| IRA/401k Éligible | ✅ Yes | ❌ No |
| Peut être utilisé dans BTC | ❌ No | ✅ Yes |
| Récompenses de mise | ❌ No | ✅ Yes |
| Envoyer/Recevoir | ❌ No | ✅ Yes |
| Déclaration fiscale | 1099-B (Simple) | Complex |
Conseil de pro : De nombreux investisseurs utilisent les deux ! ETF dans des comptes fiscalement avantageux (IRA) pour la détention à long terme et crypto directe sur des bourses comme DeFi pour le trading actif et la participation DeFi. Utiliser le code TRADEOFF20 pour Binance de réduction sur les frais de négociation.
Foire aux questions
Which Bitcoin ETF has the lowest fees?
Grayscale Bitcoin Mini Trust (BTC) has the lowest fee at 0.15%, followed by Bitwise BITB at 0.20% and ARK 21Shares ARKB at 0.21%.
Can I buy crypto ETFs in my IRA?
Yes! Spot Bitcoin and Ethereum ETFs can be held in traditional IRAs, Roth IRAs, and many 401(k) plans. This allows tax-advantaged crypto exposure.
What's the difference between IBIT and GBTC?
Both hold Bitcoin, but IBIT (BlackRock) charges 0.25% vs GBTC's 1.50% fee. GBTC was converted from a trust and has legacy higher fees. Most new investors prefer IBIT or FBTC.
Are crypto ETFs safe?
Crypto ETFs are regulated by the SEC and use institutional-grade custody (Coinbase, Fidelity). However, they still carry the inherent volatility risk of cryptocurrency prices.
When will a Solana ETF launch?
Several asset managers have filed for Solana ETFs. SEC approval timeline is uncertain, but industry experts expect possible approval in 2025-2026.
Vous souhaitez échanger des cryptomonnaies directement ?
Bien que les ETF soient parfaits pour une exposition passive, les traders actifs peuvent accéder à davantage de fonctionnalités sur les échanges cryptographiques. Obtenez 0 de réduction sur tous les frais de négociation sur 20.
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