Calcolatore Tasse Crypto 2026: Guida Completa per Ogni Paese
Gestisci la tassazione delle criptovalute con sicurezza. Confronta le aliquote fiscali di oltre 16 paesi, calcola il tuo debito fiscale con il nostro simulatore interattivo e automatizza tutto con Koinly — il software fiscale crypto più completo, scelto da oltre 2 milioni di utenti in tutto il mondo.
Indice dei Contenuti
Cos'è la Tassazione Crypto? Eventi Imponibili Spiegati
Le criptovalute sono trattate come proprietà (non valuta) nella maggior parte delle giurisdizioni. Ciò significa che ogni volta che disponi di crypto — vendendola, scambiandola o spendendola — potresti innescare un evento imponibile. Comprendere quali azioni creano obblighi fiscali è il primo passo verso la conformità.
Esistono due tipi principali di tassazione crypto: Imposta sulle Plusvalenze (quando vendi per più di quanto hai pagato) e Imposta sul Reddito (quando ricevi crypto come pagamento, ricompense di mining, ricompense di staking o airdrop). La tabella seguente mostra esattamente quali eventi sono imponibili.
| Evento | Imponibile? | Tipo di Tassa |
|---|---|---|
| Vendita di crypto per valuta fiat (USD, EUR, GBP...) | ✓ Sì | Capital Gains |
| Scambio crypto-to-crypto (BTC → ETH) | ✓ Sì | Capital Gains |
| Spesa di crypto per beni/servizi | ✓ Sì | Capital Gains |
| Ricompense di mining ricevute | ✓ Sì | Income |
| Ricompense di staking ricevute | ✓ Sì | Income |
| Airdrop e fork ricevuti | ✓ Sì | Income |
| Stipendio/salario in crypto ricevuto | ✓ Sì | Income |
| Vendita di un NFT con profitto | ✓ Sì | Capital Gains |
| Acquisto di crypto con valuta fiat | ✗ No | Not Taxable |
| HODLing (non vendita) | ✗ No | Not Taxable |
| Trasferimento tra i propri portafogli | ✗ No | Not Taxable |
| Regalo di crypto (varia per paese) | ✗ No | Varies |
Consiglio: Koinly categorizza automaticamente tutte le tue transazioni nei tipi di tassazione corretti. Identifica gli eventi imponibili, calcola la tua base di costo e applica il trattamento fiscale corretto per ogni tipo di transazione.
Aliquote Fiscali per Paese — Confronto Interattivo
Le aliquote fiscali sulle crypto variano notevolmente per paese. Alcune nazioni applicano fino al 55% sui guadagni crypto, mentre altre offrono lo 0% di tasse. Seleziona il tuo paese qui sotto per vedere le aliquote esatte, i vantaggi del periodo di detenzione, le franchigie e le scadenze di presentazione.
United States
Panoramica Fiscale 2025/2026Short-term = ordinary income rates. Long-term 0% if income <$47,025 (single). Form 8949 + Schedule D required.
Aliquote Fiscali Crypto per Paese — Confronto Visivo
Il grafico qui sotto mostra le aliquote effettive dell'imposta sulle plusvalenze crypto nei principali paesi. Paesi come Germania, Svizzera, UAE e Singapore offrono lo 0% di tasse in determinate condizioni, mentre India e Giappone applicano oltre il 30%.
* Le aliquote mostrate sono aliquote effettive tipiche/massime per investitori individuali. L'aliquota effettiva dipende dal livello di reddito, dal periodo di detenzione e dalle circostanze individuali.
Calcolatore Fiscale Crypto Interattivo
Usa il nostro calcolatore fiscale semplificato per stimare la tua responsabilità fiscale crypto. Seleziona il tuo paese, inserisci i prezzi di acquisto e vendita e il periodo di detenzione. Per calcoli precisi con tutte le tue transazioni, consigliamo di usare Koinly.
Cos'è Koinly? Il Software Fiscale Crypto #1
Koinly è un calcolatore fiscale di criptovalute e tracker di portafoglio completo di cui si fidano oltre 2 milioni di utenti in più di 20 paesi. Fondato nel 2018, Koinly è diventato lo standard del settore per la reportistica fiscale crypto, supportando oltre 400 exchange, 170 wallet e 230 blockchain.
Che tu sia un HODLer occasionale con pochi scambi o un power user DeFi con migliaia di transazioni su più chain, Koinly importa, riconcilia e calcola automaticamente i tuoi obblighi fiscali. Genera report fiscali specifici per paese che puoi presentare direttamente o condividere con il tuo commercialista.
Sincronizzazione Automatica
Connetti tramite API o CSV. Koinly importa automaticamente tutte le transazioni, identifica i trasferimenti tra i tuoi wallet e abbina automaticamente depositi con prelievi.
Report Fiscali Intelligenti
Genera il modulo IRS 8949, Schedule D o report per HMRC, ATO, CRA e oltre 20 altre autorità fiscali. Esporta su TurboTax, TaxAct o H&R Block con un clic.
Tutti i Metodi di Base di Costo
FIFO, LIFO, HIFO, ACB, Share Pooling — Koinly supporta tutti i metodi. Confronta fianco a fianco per trovare l'opzione fiscalmente più efficiente per il tuo paese.
DeFi, NFT e Margin
Supporto completo per protocolli DeFi, scambi NFT, posizioni margin, futures e derivati. Koinly analizza i dati on-chain per calcolare la base di costo per transazioni complesse.
Recupero delle Perdite Fiscali
Identifica le perdite non realizzate nel tuo portafoglio e vedi esattamente quanto puoi risparmiare. Lo strumento di recupero di Koinly calcola i risparmi potenziali in tempo reale.
Monitoraggio Portafoglio (Gratuito)
Monitora l'intero portafoglio crypto gratuitamente con wallet ed exchange illimitati. Visualizza valori in tempo reale, grafici di performance e allocazione degli asset — nessun piano a pagamento necessario.
Inizia a Usare Koinly Oggi
Unisciti a oltre 2 milioni di utenti. Monitoraggio portafoglio gratuito. Piani a pagamento da $49/anno. Importa tutte le tue transazioni in pochi minuti.
Come Usare Koinly — Guida Passo-Passo
Iniziare con Koinly richiede solo pochi minuti. Segui questi 6 passaggi per ottenere un report fiscale completo e pronto per l'audit.
Crea il Tuo Account Koinly
Iscriviti gratuitamente su Koinly. Seleziona il tuo paese e la valuta di base. Il tracciamento del portfolio è gratuito per sempre con portafogli ed exchange illimitati.
Connetti i Tuoi Exchange e Portafogli
Usa le chiavi API (sola lettura) per sincronizzare automaticamente i dati degli exchange, o importa file CSV. Connetti i portafogli blockchain inserendo il tuo indirizzo pubblico — Koinly rileva automaticamente tutte le transazioni.
Rivedi e Riconcilia
Koinly abbina automaticamente i trasferimenti tra portafogli, identifica la base di costo e segnala eventuali problemi. Rivedi le transazioni etichettate e correggi eventuali dati mancanti per garantire l'accuratezza.
Scegli il Tuo Metodo Fiscale
Seleziona il metodo di base di costo richiesto dal tuo paese (FIFO, LIFO, HIFO, Costo Medio, ecc.). Koinly supporta tutti i metodi principali e applica automaticamente le regole specifiche del paese.
Genera Report Fiscali
Scarica il tuo report fiscale completo in pochi minuti. Ottieni il modulo IRS 8949, Schedule D o formati specifici del paese. Esporta direttamente su TurboTax, H&R Block o invialo al tuo commercialista.
Presenta e Ottimizza
Usa lo strumento di tax-loss harvesting per identificare le perdite non realizzate. Confronta diversi metodi di base di costo per trovare l'opzione fiscalmente più efficiente. Presenta la dichiarazione con fiducia sapendo che il tuo report è pronto per eventuali verifiche.
Piani Tariffari Koinly (2025/2026)
Koinly offre un piano gratuito per il monitoraggio del portafoglio e piani a pagamento a partire da $49/anno per i report fiscali. Tutti i prezzi sono per anno fiscale. Paghi solo quando sei pronto a scaricare il tuo report fiscale.
Free
- Portfolio tracking
- Unlimited wallets
- Unlimited exchanges
- Real-time portfolio value
Newbie
- Tax reports
- Capital gains report
- Income report
- IRS Form 8949
- TurboTax integration
Hodler
POPOLARE- Everything in Newbie
- Schedule D
- International tax reports
- Cost basis methods
- Tax-loss harvesting
Trader
- Everything in Hodler
- Margin trading
- Futures & derivatives
- DeFi & NFT support
- Priority support
Pro
- Everything in Trader
- Custom reports
- Unlimited transactions
- API access
- Priority support
Tutti i piani includono una garanzia di rimborso di 14 giorni. Il monitoraggio del portafoglio è gratuito per sempre. I report fiscali vengono acquistati per anno fiscale — puoi visualizzare in anteprima il tuo report prima di pagare. Potrebbero essere disponibili sconti per studenti e persone a basso reddito.
Integrazioni Koinly e Piattaforme Supportate
Uno dei maggiori punti di forza di Koinly è la sua vasta libreria di integrazioni. Non importa dove si trovino le tue crypto — exchange centralizzati, protocolli DeFi, wallet hardware o blockchain — Koinly può importare i tuoi dati.
Exchange
400+Binance, Coinbase, Kraken, OKX, Bybit, KuCoin, Gate.io, Bitfinex, Gemini, Bitstamp...
Portafogli
170+MetaMask, Trust Wallet, Ledger, Trezor, Exodus, Phantom, SafePal, Rabby...
Blockchain
230+Ethereum, Bitcoin, Solana, Polygon, Arbitrum, Avalanche, BNB Chain, Optimism, Base...
Protocolli DeFi
100+Uniswap, Aave, Compound, MakerDAO, Lido, Curve, Yearn, SushiSwap, PancakeSwap...
Servizi Fiscali
10+TurboTax, TaxAct, H&R Block, Xero, HMRC, ATO myTax, Wiso Steuer...
Koinly vs Concorrenti — Confronto Funzionalità
Come si posiziona Koinly rispetto ad altri software fiscali per crypto? Abbiamo confrontato le 6 migliori piattaforme in termini di prezzi, funzionalità e supporto per i paesi. Koinly è leader nelle integrazioni con exchange, supporto per i paesi e rapporto qualità-prezzo complessivo.
| Piattaforma | Prezzo | Paesi | Exchange | DeFi | NFT | Perdite Fiscali |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Koinly★ | $49-$279 | 20+ | 400+ | ✓ | ✓ | ✓ |
| CoinTracker | $59-$599 | 15+ | 300+ | ✓ | ✓ | ✓ |
| CoinLedger | $49-$299 | 15+ | 400+ | ✓ | ✓ | ✓ |
| TokenTax | $65-$3,499 | 10+ | 100+ | Limited | Limited | ✗ |
| Accointing | $49-$299 | 10+ | 300+ | ✓ | Basic | ✓ |
| ZenLedger | $49-$399 | 10+ | 400+ | ✓ | ✓ | ✓ |
Strategie di Ottimizzazione Fiscale per Investitori Crypto
Ridurre legalmente il carico fiscale sulle crypto non è solo possibile — è una pianificazione finanziaria intelligente. Ecco strategie comprovate utilizzate da investitori esperti.
1. HODL per Aliquote a Lungo Termine
Negli USA, detenere per oltre 12 mesi riduce l'aliquota dal 37% allo 0-20%. In Germania e Portogallo, detenere oltre 12 mesi rende i guadagni completamente esenti da tasse. La pazienza paga letteralmente.
2. Recupero delle Perdite Fiscali
Vendi asset poco performanti in perdita per compensare i guadagni. Se hai $10.000 di guadagni e $4.000 di perdite, paghi le tasse solo su $6.000. Lo strumento di recupero di Koinly identifica automaticamente le opportunità.
3. Scegli il Metodo di Base di Costo Giusto
HIFO (Highest In, First Out) in genere risulta in tasse più basse abbinando prima gli acquisti più costosi alle vendite. Koinly ti permette di confrontare tutti i metodi fianco a fianco per trovare l'opzione migliore.
4. Usa le Esenzioni Fiscali
Il Regno Unito offre £3.000/anno esentasse. La Germania ha €1.000 di Freigrenze. I Paesi Bassi hanno una soglia di €57.000. L'Italia ha un'esenzione di €2.000. Realizza strategicamente i guadagni entro questi limiti ogni anno.
5. Dona Crypto in Beneficenza
In molti paesi (USA, Regno Unito, ecc.), donare crypto a un ente benefico registrato significa nessuna tassa sulle plusvalenze E puoi detrarre il valore di mercato. Un vantaggio per te e per l'ente benefico.
6. Mantieni Registrazioni Meticolose
Registrazioni accurate sono la tua migliore difesa in un audit. Usa Koinly per tracciare automaticamente ogni transazione, base di costo e dismissione. Esporta report pronti per l'audit che soddisfano le autorità fiscali di tutto il mondo.
Smetti di Pagare Troppe Tasse sulle Crypto
Koinly trova ogni deduzione, confronta i metodi di base di costo e genera report pronti per l'audit in pochi minuti. Affidabile da oltre 2 milioni di utenti in più di 20 paesi.
Calcola le Tue Tasse Crypto con KoinlyProva gratuita. Report fiscali da $49/anno.
Domande Frequenti
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Questo articolo è solo a scopo educativo e non costituisce consulenza fiscale, legale o finanziaria. Le leggi fiscali cambiano frequentemente e variano in base alla giurisdizione. Consulta sempre un professionista fiscale qualificato per consigli specifici alla tua situazione. Il trading di criptovalute comporta rischi finanziari significativi. Non investire mai più di quanto puoi permetterti di perdere.
Dichiarazione di non responsabilità
Questo articolo è solo a scopo informativo e non costituisce consulenza finanziaria, legale o fiscale. Le aliquote e le regole fiscali menzionate sono approssimative e soggette a modifiche. Le informazioni presentate si basano su dati pubblicamente disponibili e potrebbero non essere completamente accurate o aggiornate. I link in questa pagina potrebbero contenere codici affiliati/referral. Potremmo guadagnare una commissione senza costi aggiuntivi per te. Tutti i marchi e i nomi di brand appartengono ai rispettivi proprietari.