Hoe blockchain de traditionele financiële wereld revolutioneert door echte activa zoals staatsobligaties, vastgoed en grondstoffen te tokeniseren.
Real World Assets (RWA) vertegenwoordigen de tokenisatie van tastbare en niet-tastbare activa uit de traditionele financiële wereld op blockchain-netwerken. Dit omvat alles van Amerikaanse staatsobligaties en vastgoed tot privékrediet en grondstoffen zoals goud.
Door deze activa om te zetten in digitale tokens, overbrugt RWA de kloof tussen traditionele financiën (TradFi) en gedecentraliseerde financiën (DeFi), waardoor biljoenen dollars aan waarde wordt ontsloten voor het crypto-ecosysteem en DeFi-gebruikers toegang krijgen tot stabiele, echte rendementen.
De totale adresseerbare markt voor RWA-tokenisatie wordt geschat op meer dan $16 biljoen, inclusief vastgoed, obligaties en grondstoffen. Momenteel is minder dan 0,1% getokeniseerd, wat een enorm groeipotentieel vertegenwoordigt.
Echte rendementen ondersteund door daadwerkelijke economische activiteit, niet door token-emissies
Toegang tot activa die voorheen beperkt waren tot instellingen of vermogende particulieren
Iedereen met internet kan investeren in Amerikaanse staatsobligaties en wereldwijd vastgoed
Handel op elk moment, in tegenstelling tot traditionele markten met beperkte openingstijden
De grootste en snelst groeiende RWA-categorie. Getokeniseerde T-Bills bieden DeFi-gebruikers toegang tot de "risicovrije rente" van Amerikaanse staatsobligaties, momenteel met een rendement van ~4,5-5% APY. Grote spelers zijn Ondo Finance (USDY, OUSG), Backed Finance en Franklin Templeton.
Institutionele en bedrijfsleningen getokeniseerd voor DeFi-investeerders. Hogere rendementen (8-15% APY) maar met meer risico. Platforms zoals Centrifuge, Maple Finance en Goldfinch verbinden crypto-kapitaal met echte leners in opkomende markten en fintech.
Fractioneel eigendom van huurwoningen, commerciële gebouwen en grond. Investeerders ontvangen proportionele huurinkomsten en waardestijging van het vastgoed. RealT tokeniseert Amerikaanse huurwoningen, terwijl Landshare en Parcl zich richten op verschillende markten.
Goud-gedekte tokens zoals PAXG en XAUT vertegenwoordigen de oudste vorm van RWA. Elke token wordt 1:1 gedekt door fysiek goud opgeslagen in kluizen. Biedt crypto-native blootstelling aan edelmetalen zonder opslagzorgen.
Het tokenisatieproces omvat meerdere partijen: asset originators die de activa sourcen, juridische entiteiten (SPV's) die ze bezitten, bewaarders die ze beveiligen en blockchain-protocollen die tokens uitgeven. Oracles zoals Chainlink bieden prijsfeeds en verificatie.
| Project | Categorie | TVL ↓ | APY | Chain | Beoordeling |
|---|---|---|---|---|---|
ON Ondo Finance $ONDO | Treasuries | $3.2B | 4.8% | Ethereum | 4.8 |
XA Tether Gold $XAUT | Commodities | $580M | - | Ethereum | 4.5 |
CF Centrifuge $CFG | Private Credit | $450M | 8.5% | Polkadot | 4.5 |
PA Paxos Gold $PAXG | Commodities | $450M | - | Ethereum | 4.7 |
MP Maple Finance $MPL | Private Credit | $380M | 9.2% | Ethereum | 4.3 |
GF Goldfinch $GFI | Emerging Markets | $120M | 12.5% | Ethereum | 4.2 |
RE RealT $REALT | Real Estate | $95M | 10.2% | Ethereum/Gnosis | 4.4 |
bI Backed Finance $bIB01 | Treasuries | $85M | 4.5% | Ethereum | 4.1 |
Om te investeren in RWA-tokens moet je eerst crypto kopen op een gecentraliseerde exchange en vervolgens overmaken naar een wallet die kan communiceren met DeFi-protocollen. Hier zijn onze aanbevolen exchanges met exclusieve bonussen:
Koop USDC, USDT of ETH op je favoriete exchange. USDC wordt aanbevolen omdat de meeste RWA-protocollen dit direct accepteren.
Maak een MetaMask of Rabby wallet aan. Maak je stablecoins over van de exchange naar je wallet-adres.
Bezoek protocollen zoals Ondo Finance, Centrifuge of Maple. Verbind je wallet en voltooi eventuele vereiste KYC/verificatie.
Stort je stablecoins om RWA-tokens te ontvangen. Je rendementen worden automatisch opgebouwd of gedistribueerd op basis van het protocol.
RWA-tokens zijn afhankelijk van gecentraliseerde bewaarders en juridische entiteiten. Als deze falen, kunnen tokenhouders verliezen lijden.
Effectenwetten verschillen per rechtsgebied. Sommige RWA-tokens kunnen beperkt zijn in bepaalde landen.
Bugs in de protocolcode kunnen leiden tot verlies van fondsen. Gebruik altijd geauditeerde protocollen.
Sommige RWA-tokens hebben een beperkt handelsvolume, waardoor het moeilijk is om grote posities te verlaten.
RWA staat op het punt een van de grootste sectoren in crypto te worden. BlackRock, 's werelds grootste vermogensbeheerder met $10 biljoen AUM, lanceerde in 2024 zijn getokeniseerde fonds (BUIDL), wat duidt op institutionele adoptie.
Belangrijke trends om te volgen zijn: integratie met traditionele financiële infrastructuur, uitbreiding buiten staatsobligaties naar aandelen en ETF's, en regelgevingskaders die duidelijker worden in verschillende rechtsgebieden.
Marktanalisten voorspellen
$100B+ TVL
Getokeniseerde real-world assets zullen naar verwachting meer dan $100 miljard aan totale waarde overschrijden tegen 2030, gedreven door institutionele adoptie en duidelijkheid in regelgeving.
Ga aan de slag door een account aan te maken op een van onze partnerexchanges en begin de wereld van getokeniseerde real-world assets te verkennen.
We kunnen commissies verdienen via affiliate links. Cryptocurrency brengt aanzienlijke risico's met zich mee—doe altijd je eigen onderzoek voordat je investeert.