Como blockchain está revolucionando as finanças tradicionais ao tokenizar ativos do mundo real como títulos do tesouro, imóveis e commodities.
Real World Assets (RWA) representam a tokenização de ativos tangíveis e intangíveis do mundo financeiro tradicional em redes blockchain. Isso inclui tudo, desde títulos do Tesouro dos EUA e imóveis até crédito privado e commodities como ouro.
Ao converter esses ativos em tokens digitais, RWA preenche a lacuna entre as finanças tradicionais (TradFi) e as finanças descentralizadas (DeFi), desbloqueando trilhões de dólares em valor para o ecossistema cripto, ao mesmo tempo que fornece aos usuários DeFi acesso a rendimentos estáveis do mundo real.
O mercado endereçável total para tokenização de RWA é estimado em mais de US$ 16 trilhões, incluindo imóveis, títulos e commodities. Atualmente, menos de 0,1% foi tokenizado, representando um enorme potencial de crescimento.
Rendimentos reais apoiados por atividade econômica real, não emissões de tokens
Acesso a ativos anteriormente limitados a instituições ou indivíduos de alto patrimônio
Qualquer pessoa com internet pode investir em títulos do Tesouro dos EUA, imóveis globais
Negocie a qualquer momento, ao contrário dos mercados tradicionais com horário limitado
A maior e mais rápida categoria de RWA em crescimento. T-Bills tokenizados oferecem aos usuários DeFi acesso à "taxa livre de risco" dos títulos do governo dos EUA, atualmente rendendo ~4,5-5% ao ano. Os principais players incluem Ondo Finance (USDY, OUSG), Backed Finance e Franklin Templeton.
Empréstimos institucionais e corporativos tokenizados para investidores DeFi. Rendimentos mais altos (8-15% ao ano), mas com mais risco. Plataformas como Centrifuge, Maple Finance e Goldfinch conectam capital cripto com tomadores do mundo real em mercados emergentes e fintech.
Propriedade fracionada de imóveis para aluguel, edifícios comerciais e terrenos. Os investidores recebem renda de aluguel proporcional e valorização da propriedade. RealT tokeniza imóveis para aluguel nos EUA, enquanto Landshare e Parcl focam em diferentes mercados.
Tokens lastreados em ouro como PAXG e XAUT representam a forma mais antiga de RWA. Cada token é lastreado 1:1 por ouro físico armazenado em cofres. Fornece exposição nativa em cripto a metais preciosos sem preocupações de armazenamento.
O processo de tokenização envolve várias partes: originadores de ativos que fornecem os ativos, entidades legais (SPVs) que os detêm, custodiantes que os protegem e protocolos blockchain que emitem tokens. Oráculos como Chainlink fornecem feeds de preços e verificação.
| Projeto | Categoria | TVL ↓ | APY | Blockchain | Avaliação |
|---|---|---|---|---|---|
ON Ondo Finance $ONDO | Treasuries | $3.2B | 4.8% | Ethereum | 4.8 |
XA Tether Gold $XAUT | Commodities | $580M | - | Ethereum | 4.5 |
CF Centrifuge $CFG | Private Credit | $450M | 8.5% | Polkadot | 4.5 |
PA Paxos Gold $PAXG | Commodities | $450M | - | Ethereum | 4.7 |
MP Maple Finance $MPL | Private Credit | $380M | 9.2% | Ethereum | 4.3 |
GF Goldfinch $GFI | Emerging Markets | $120M | 12.5% | Ethereum | 4.2 |
RE RealT $REALT | Real Estate | $95M | 10.2% | Ethereum/Gnosis | 4.4 |
bI Backed Finance $bIB01 | Treasuries | $85M | 4.5% | Ethereum | 4.1 |
Para investir em tokens RWA, você precisará primeiro adquirir cripto em uma exchange centralizada e depois transferir para uma carteira que possa interagir com protocolos DeFi. Aqui estão nossas exchanges recomendadas com bônus exclusivos:
Compre USDC, USDT ou ETH em sua exchange preferida. USDC é recomendado, pois a maioria dos protocolos RWA o aceita diretamente.
Crie uma carteira MetaMask ou Rabby. Transfira suas stablecoins da exchange para o endereço da sua carteira.
Visite protocolos como Ondo Finance, Centrifuge ou Maple. Conecte sua carteira e complete qualquer KYC/verificação necessária.
Deposite suas stablecoins para receber tokens RWA. Seus rendimentos serão acumulados automaticamente ou distribuídos com base no protocolo.
Tokens RWA dependem de custodiantes centralizados e entidades legais. Se estes falharem, os detentores de tokens podem enfrentar perdas.
As leis de valores mobiliários variam por jurisdição. Alguns tokens RWA podem ser restritos em certos países.
Bugs no código do protocolo podem levar à perda de fundos. Sempre use protocolos auditados.
Alguns tokens RWA têm volume de negociação limitado, dificultando a saída de posições grandes.
RWA está pronto para se tornar um dos maiores setores em cripto. BlackRock, a maior gestora de ativos do mundo com US$ 10 trilhões sob gestão, lançou seu fundo tokenizado (BUIDL) em 2024, sinalizando adoção institucional.
Principais tendências a observar incluem: integração com trilhos financeiros tradicionais, expansão além de títulos do tesouro para ações e ETFs, e frameworks regulatórios se tornando mais claros em todas as jurisdições.
Analistas de mercado preveem
$100B+ TVL
Espera-se que os ativos do mundo real tokenizados excedam US$ 100 bilhões em valor total bloqueado até 2030, impulsionados pela adoção institucional e clareza regulatória.
Comece criando uma conta em uma de nossas exchanges parceiras e comece a explorar o mundo dos ativos do mundo real tokenizados.
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