Calculadora de Impuestos Cripto 2026: Guía Completa para Cada País
Navega la tributación de criptomonedas con confianza. Compara tasas impositivas en más de 16 países, calcula tu obligación con nuestro simulador interactivo y automatiza todo con Koinly — el software de impuestos cripto más completo, confiado por más de 2M de usuarios en todo el mundo.
Tabla de Contenidos
¿Qué es el Impuesto Cripto? Eventos Tributables Explicados
Las criptomonedas se tratan como propiedad (no como moneda) en la mayoría de las jurisdicciones. Esto significa que cada vez que dispones de cripto — al vender, intercambiar o gastar — puedes desencadenar un evento tributable. Entender qué acciones crean obligaciones fiscales es el primer paso hacia el cumplimiento.
Hay dos tipos principales de impuestos cripto: Impuesto sobre Ganancias de Capital (cuando vendes por más de lo que pagaste) e Impuesto sobre la Renta (cuando recibes cripto como pago, recompensas de minería, recompensas de staking o airdrops). La tabla a continuación desglosa exactamente qué eventos son tributables.
| Evento | ¿Tributable? | Tipo de Impuesto |
|---|---|---|
| Vender cripto por fiat (USD, EUR, GBP...) | ✓ Sí | Capital Gains |
| Intercambiar cripto a cripto (BTC → ETH) | ✓ Sí | Capital Gains |
| Gastar cripto en bienes/servicios | ✓ Sí | Capital Gains |
| Recompensas de minería recibidas | ✓ Sí | Income |
| Recompensas de staking recibidas | ✓ Sí | Income |
| Airdrops y forks recibidos | ✓ Sí | Income |
| Salario/sueldo en cripto recibido | ✓ Sí | Income |
| Vender un NFT con ganancia | ✓ Sí | Capital Gains |
| Comprar cripto con fiat | ✗ No | Not Taxable |
| HODLing (no vender) | ✗ No | Not Taxable |
| Transferir entre tus propias billeteras | ✗ No | Not Taxable |
| Regalar cripto (varía según el país) | ✗ No | Varies |
Consejo profesional: Koinly categoriza automáticamente todas tus transacciones en los tipos de impuestos correctos. Identifica eventos tributables, calcula tu base de coste y aplica el tratamiento fiscal correcto para cada tipo de transacción.
Tasas Fiscales por País — Comparación Interactiva
Las tasas fiscales cripto varían dramáticamente según el país. Algunas naciones cobran hasta el 55% sobre ganancias cripto, mientras que otras ofrecen 0% de impuestos. Selecciona tu país a continuación para ver las tasas exactas, beneficios del período de tenencia, asignaciones gratuitas y plazos de presentación.
United States
Resumen Fiscal 2025/2026Short-term = ordinary income rates. Long-term 0% if income <$47,025 (single). Form 8949 + Schedule D required.
Tasas Fiscales Cripto por País — Comparación Visual
El gráfico a continuación muestra las tasas efectivas del impuesto sobre ganancias de capital cripto en los principales países. Países como Alemania, Suiza, EAU y Singapur ofrecen 0% de impuestos bajo ciertas condiciones, mientras que India y Japón cobran más del 30%.
* Las tasas mostradas son tasas efectivas típicas/máximas para inversores individuales. La tasa real depende del nivel de ingresos, período de tenencia y circunstancias individuales.
Calculadora Interactiva de Impuestos Cripto
Usa nuestra calculadora fiscal simplificada para estimar tu obligación fiscal cripto. Selecciona tu país, ingresa tus precios de compra y venta, y el período de tenencia. Para cálculos precisos con todas tus transacciones, recomendamos usar Koinly.
¿Qué es Koinly? El Software de Impuestos Cripto #1
Koinly es una calculadora integral de impuestos de criptomonedas y rastreador de cartera en el que confían más de 2 millones de usuarios en más de 20 países. Fundado en 2018, Koinly se ha convertido en el estándar de la industria para informes fiscales cripto, compatible con más de 400 exchanges, 170 billeteras y 230 blockchains.
Ya seas un HODLer ocasional con pocas operaciones o un usuario avanzado de DeFi con miles de transacciones en múltiples cadenas, Koinly importa, reconcilia y calcula automáticamente tus obligaciones fiscales. Genera informes fiscales específicos por país que puedes presentar directamente o compartir con tu contador.
Sincronización Automática de Todo
Conecta vía API o CSV. Koinly importa automáticamente todas las transacciones, identifica transferencias entre tus billeteras y empareja depósitos con retiros automáticamente.
Informes Fiscales Inteligentes
Genera el Formulario 8949 del IRS, Schedule D, o informes para HMRC, ATO, CRA y más de 20 autoridades fiscales. Exporta a TurboTax, TaxAct o H&R Block con un clic.
Todos los Métodos de Base de Costo
FIFO, LIFO, HIFO, ACB, Share Pooling — Koinly admite todos los métodos. Compara lado a lado para encontrar la opción más eficiente fiscalmente para tu país.
DeFi, NFT y Margen
Soporte completo para protocolos DeFi, transacciones de NFT, posiciones de margen, futuros y derivados. Koinly analiza datos on-chain para calcular la base de costo de transacciones complejas.
Recolección de Pérdidas Fiscales
Identifica pérdidas no realizadas en tu cartera y ve exactamente cuánto puedes ahorrar. La herramienta de recolección de Koinly calcula los ahorros potenciales en tiempo real.
Seguimiento de Cartera (Gratis)
Rastrea toda tu cartera de criptomonedas gratis con billeteras e intercambios ilimitados. Ve valores en tiempo real, gráficos de rendimiento y asignación de activos — no se necesita plan de pago.
Comienza a Usar Koinly Hoy
Únete a más de 2M de usuarios. Seguimiento de cartera gratuito. Planes de pago desde $49/año. Importa todas tus transacciones en minutos.
Cómo Usar Koinly — Guía Paso a Paso
Comenzar con Koinly toma solo minutos. Sigue estos 6 pasos para ir de cero a un informe fiscal completo y listo para auditoría.
Crea Tu Cuenta de Koinly
Regístrate gratis en Koinly. Selecciona tu país y moneda base. El seguimiento de tu cartera es gratis para siempre con billeteras y exchanges ilimitados.
Conecta Tus Exchanges y Billeteras
Usa claves API (solo lectura) para sincronizar automáticamente los datos de tu exchange, o importa archivos CSV. Conecta billeteras blockchain ingresando tu dirección pública — Koinly detecta automáticamente todas las transacciones.
Revisa y Concilia
Koinly empareja automáticamente las transferencias entre billeteras, identifica la base de costo y marca cualquier problema. Revisa las transacciones etiquetadas y corrige cualquier dato faltante para mayor precisión.
Elige Tu Método Fiscal
Selecciona el método de base de costo requerido por tu país (FIFO, LIFO, HIFO, Costo Promedio, etc.). Koinly soporta todos los métodos principales y aplica automáticamente las reglas específicas de cada país.
Genera Informes Fiscales
Descarga tu informe fiscal completo en minutos. Obtén el Formulario 8949 del IRS, Schedule D o formatos específicos de tu país. Exporta directamente a TurboTax, H&R Block o a tu contador.
Presenta y Optimiza
Usa la herramienta de recolección de pérdidas fiscales para identificar pérdidas no realizadas. Compara diferentes métodos de base de costo para encontrar la opción más eficiente fiscalmente. Presenta con confianza sabiendo que tu informe está listo para auditorías.
Planes de Precios de Koinly (2025/2026)
Koinly ofrece un plan gratuito para seguimiento de cartera y planes de pago desde $49/año para informes fiscales. Todos los precios son por año fiscal. Solo pagas cuando estés listo para descargar tu informe fiscal.
Free
- Portfolio tracking
- Unlimited wallets
- Unlimited exchanges
- Real-time portfolio value
Newbie
- Tax reports
- Capital gains report
- Income report
- IRS Form 8949
- TurboTax integration
Hodler
POPULARES- Everything in Newbie
- Schedule D
- International tax reports
- Cost basis methods
- Tax-loss harvesting
Trader
- Everything in Hodler
- Margin trading
- Futures & derivatives
- DeFi & NFT support
- Priority support
Pro
- Everything in Trader
- Custom reports
- Unlimited transactions
- API access
- Priority support
Todos los planes incluyen una garantía de devolución de dinero de 14 días. El seguimiento de cartera es gratis para siempre. Los informes fiscales se compran por año fiscal — puedes previsualizar tu informe antes de pagar. Pueden estar disponibles descuentos para estudiantes y personas de bajos ingresos.
Integraciones y Plataformas Compatibles de Koinly
Una de las mayores fortalezas de Koinly es su enorme biblioteca de integraciones. No importa dónde estén tus criptomonedas — exchanges centralizados, protocolos DeFi, billeteras hardware o blockchains — Koinly puede importar tus datos.
Intercambios
400+Binance, Coinbase, Kraken, OKX, Bybit, KuCoin, Gate.io, Bitfinex, Gemini, Bitstamp...
Billeteras
170+MetaMask, Trust Wallet, Ledger, Trezor, Exodus, Phantom, SafePal, Rabby...
Cadenas de bloques
230+Ethereum, Bitcoin, Solana, Polygon, Arbitrum, Avalanche, BNB Chain, Optimism, Base...
Protocolos DeFi
100+Uniswap, Aave, Compound, MakerDAO, Lido, Curve, Yearn, SushiSwap, PancakeSwap...
Servicios Fiscales
10+TurboTax, TaxAct, H&R Block, Xero, HMRC, ATO myTax, Wiso Steuer...
Koinly vs Competidores — Comparación de Características
¿Cómo se compara Koinly con otro software de impuestos cripto? Comparamos las 6 plataformas principales en precios, características y soporte de países. Koinly lidera en integraciones de exchanges, soporte de países y relación calidad-precio general.
| Plataforma | Precio | Países | Intercambios | DeFi | NFT | Pérdidas Fiscales |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Koinly★ | $49-$279 | 20+ | 400+ | ✓ | ✓ | ✓ |
| CoinTracker | $59-$599 | 15+ | 300+ | ✓ | ✓ | ✓ |
| CoinLedger | $49-$299 | 15+ | 400+ | ✓ | ✓ | ✓ |
| TokenTax | $65-$3,499 | 10+ | 100+ | Limited | Limited | ✗ |
| Accointing | $49-$299 | 10+ | 300+ | ✓ | Basic | ✓ |
| ZenLedger | $49-$399 | 10+ | 400+ | ✓ | ✓ | ✓ |
Estrategias de Optimización Fiscal para Inversores en Cripto
Minimizar legalmente tu factura de impuestos cripto no solo es posible — es una planificación financiera inteligente. Aquí están las estrategias probadas utilizadas por inversores experimentados.
1. HODL para Tasas a Largo Plazo
En EE.UU., mantener durante más de 12 meses reduce tu tasa del 37% al 0-20%. En Alemania y Portugal, mantener más de 12 meses hace que las ganancias estén completamente libres de impuestos. La paciencia literalmente paga.
2. Recolección de Pérdidas Fiscales
Vende activos de bajo rendimiento con pérdida para compensar ganancias. Si tienes $10,000 en ganancias y $4,000 en pérdidas, solo pagas impuestos sobre $6,000. La herramienta de recolección de Koinly identifica oportunidades automáticamente.
3. Elige el Método de Base de Costo Correcto
HIFO (Highest In, First Out) típicamente resulta en impuestos más bajos al emparejar primero las compras de mayor costo con las ventas. Koinly te permite comparar todos los métodos lado a lado para encontrar la mejor opción.
4. Usa Exenciones Fiscales
Reino Unido ofrece £3,000/año gratis. Alemania tiene €1,000 Freigrenze. Países Bajos tiene umbral de €57,000. Italia tiene exención de €2,000. Realiza ganancias estratégicamente dentro de estos límites cada año.
5. Dona Cripto a Caridad
En muchos países (EE.UU., Reino Unido, etc.), donar cripto a una organización benéfica registrada significa sin impuesto sobre ganancias de capital Y puedes deducir el valor justo de mercado. Beneficio mutuo para ti y la organización benéfica.
6. Mantén Registros Meticulosos
Los registros precisos son tu mejor defensa en una auditoría. Usa Koinly para rastrear automáticamente cada transacción, base de costo y disposición. Exporta informes listos para auditoría que satisfacen a las autoridades fiscales en todo el mundo.
Deja de Pagar de Más en Impuestos Cripto
Koinly encuentra cada deducción, compara métodos de base de costo y genera informes listos para auditoría en minutos. Confiado por más de 2M de usuarios en más de 20 países.
Calcula tus Impuestos Cripto con KoinlyGratis para probar. Informes fiscales desde $49/año.
Preguntas Frecuentes
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Leer másAdvertencia de Riesgo
Este artículo es solo para fines educativos y no constituye asesoramiento fiscal, legal o financiero. Las leyes fiscales cambian frecuentemente y varían según la jurisdicción. Siempre consulta a un profesional fiscal calificado para asesoramiento específico a tu situación. El comercio de criptomonedas conlleva un riesgo financiero significativo. Nunca inviertas más de lo que puedas permitirte perder.
Descargo de Responsabilidad
Este artículo es solo para fines informativos y no constituye asesoramiento financiero, legal o fiscal. Las tasas y reglas fiscales mencionadas son aproximadas y están sujetas a cambios. La información presentada se basa en datos disponibles públicamente y puede no ser completamente precisa o estar actualizada. Los enlaces en esta página pueden contener códigos de afiliado/referido. Podemos ganar una comisión sin costo adicional para ti. Todas las marcas registradas y nombres de marca pertenecen a sus respectivos propietarios.